ตร. ลุยปราบเครือข่ายเงินกู้ออนไลน์ “เจริญทรัพย์เครดิต” และ “สินเชื่อเพื่อธุรกิจ Moneystar”ข่มขู่เรียกดอกเบี้ยสุดโหด 657% ต่อปี
วันนี้ (23 ก.พ 67 ) กองบังคับการปราบปรามการกระทำผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ เจ้าหน้าที่ชุดตรวจค้น พร้อมกำลังเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ได้ร่วมกันจับกุม นายกานมานิตย์ อายุ 35 ปี / นายขวัญชัย อายุ 24 ปี / นายนันทวัฒน์ อายุ 24 ปี ในความผิดฐาน ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาต และเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนดพร้อมของกลางตรวจยึด คอมพิวเตอร์ 4 เครื่อง / โน๊ตบุ๊ค 5 เครื่อง / โทรศัพท์ 19 เครื่อง /แท็ปเล็ต 3 เครื่อง / สมุดบัญชีธนาคาร 8 เล่ม / บัตรเอทีเอ็ม 19 ใบ / รถยนต์ ยี่ห้อ Mercedes Benz จำนวน 1 คัน /รถจักรยานยนต์ จำนวน 2 คัน สถานที่จับกุม บ้านพัก และสำนักงานแห่งหนึ่งใน อ.บางบัวทอง, อ.ปากเกร็ด จ.นนทบุรี
สืบเนื่องมาจาก เมื่อประมาณปลายปี 2566 ได้มีพลเมืองดีซึ่งเป็นผู้ประกอบการ SME (ผู้ประกอบธุรกิจรายย่อย) แจ้งเบาะแสของกลุ่มเครือข่ายเงินกู้ออนไลน์ผ่านเพจเฟซบุ๊ก “เจริญทรัพย์เครดิต”และ “สินเชื่อเพื่อธุรกิจ Moneystar”มายัง กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ ซึ่งเครือข่ายดังกล่าวมีพฤติการณ์เรียกเก็บดอกเบี้ยในอัตราที่สูงมาก โดยผู้ประกอบธุรกิจฯ ซึ่งขอกู้นั้น จะต้องจ่ายดอกเบี้ยรายวันในอัตราร้อยละ 1.8 ต่อวัน หรือ ร้อยละ 657 ต่อปี จนกว่าจะมีเงินต้นมาชำระ อันเป็นการคิดดอกเบี้ยที่เอารัดเอาเปรียบ ซ้ำเติมประชาชน และ ผู้ประกอบธุรกิจ
จากนั้นเจ้าหน้าที่ตำรวจได้ดำเนินการสืบสวนสอบสวน จนพบว่ากลุ่มคนร้ายได้ เปิดเพจ เฟซบุ๊ก “เจริญทรัพย์เครดิต”และ “สินเชื่อเพื่อธุรกิจ Moneystar” เพื่อชักชวนให้ประชาชนทั่วไปเข้าไปกู้เงิน โดยกลุ่มเป้าหมายเน้นไปที่กลุ่มผู้ประกอบธุรกิจรายย่อยที่ขาดสภาพคล่องทางการเงิน และ ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งทุนถูกกฎหมายได้ ขั้นตอนการอนุมัติสินเชื่อของเพจเฟซบุ๊กดังกล่าวไม่จำเป็นต้องใช้หลักฐานยืนยันตัวตน และไม่ต้องใช้คนค้ำประกัน ในกรณีที่เป็นผู้ประกอบธุรกิจฯ กลุ่มคนร้ายจะไปสำรวจกิจการเพื่อประกอบการพิจารณา เมื่อสินเชื่ออนุมัติแล้วกลุ่มคนร้ายจะโอนเงินไปให้ผู้กู้ผ่านระบบอินเตอร์เน็ตแบงก์กิ้งของธนาคารไปยังบัญชีธนาคารของผู้กู้ โดยกลุ่มคนร้ายจะหักยอดเงินกู้เป็นดอกเบี้ยงวดแรกและงวดสุดท้ายไว้ก่อน หากลูกหนี้ผิดนัดชำระหนี้ ก็จะใช้วิธีการโทรศัพท์ข่มขู่ และไประรานผู้กู้ถึงที่บ้าน, ที่ทำงาน หรือ สถานประกอบการ ซึ่งการกระทำของกลุ่มคนร้ายเป็นการกระทำที่อุกอาจ ไม่เกรงกลัวกฎหมายบ้านเมือง
ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจ ได้ทำการสืบสวนจนทราบสำนักงานของกลุ่มคนร้าย จึงได้ขออนุมัติหมายค้นจากศาลจังหวัดนนทบุรี จำนวน 2 จุด ในจังหวัดนนทบุรี และนำกำลังเข้าตรวจค้น บ้านพัก และสำนักงาน ซึ่งอยู่ในท้องที่อำเภอบางบัวทอง อำเภอปากเกร็ด จังหวัดนนทบุรี จากการตรวจสอบข้อเท็จจริง บุคคลทั้ง 3 ได้ร่วมกันปล่อยสินเชื่อออนไลน์ผ่านเพจเฟซบุ๊กจริง โดยจะแบ่งหน้าที่กันทำ โดยจะเรียกเก็บดอกเบี้ยจากผู้กู้ร้อยละ 1.8 หรือวันละ 1,800 บาท ต่อเงินต้นจำนวน 100,000 บาท คิดเป็นดอกเบี้ยร้อยละ 657 ต่อปี
สอบถามคำให้การผู้ต้องหาเบื้องต้น นายขวัญชัยฯ และนายนันทวัฒน์ฯ รับว่าเป็นผู้ตอบข้อความสนทนากับลูกค้าผ่านเพจเฟซบุ๊คจริงเมื่อมีผู้สนใจจะกู้เงินจะแจ้งให้นายกานมานิตย์ฯ ส่วนนายกานมานิตย์ฯ รับว่าเป็นเจ้าของเฟซบุ๊คและดูแลธุรกิจนี้จริง
จึงได้ดำเนินคดีกับบุคคลดังกล่าวในฐานความผิด ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาต และเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด ส่งพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ.ดำเนินการตามกฎหมายต่อไป
ติดตามเนื้อหาดีๆแบบนี้ได้ที่
Facebook : https://www.facebook.com/innnews.co.th
Twitter : https://twitter.com/innnews
Youtube : https://www.youtube.com/c/INNNEWS_INN
TikTok : https://www.tiktok.com/@inn_news
LINE Official Account : @innnews
